大眾網(wǎng)記者 種燦燦 棗莊報(bào)道

　　2024年9月3日，青島銀行棗莊分行在日常監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)，棗莊某有限公司賬戶存在異常交易情況。銀行運(yùn)營人員立即發(fā)起客戶調(diào)查、分析交易流水，梳理疑點(diǎn)特征，發(fā)現(xiàn)客戶存在利用控制賬戶轉(zhuǎn)移可疑交易資金的問題。銀行工作人員立即對(duì)該賬戶采取了管控措施，成功控制了可疑交易資金180余萬元。

　　青島銀行棗莊分行依托強(qiáng)大的系統(tǒng)預(yù)警功能，有效遏制了潛在的洗錢及電信詐騙行為，保護(hù)了廣大群眾的財(cái)產(chǎn)安全。

　　青島銀行自主研發(fā)的“鷹眼360智能風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控平臺(tái)”（以下簡稱鷹眼系統(tǒng)）于2020年9月正式上線，積極對(duì)接公安部“斷卡”行動(dòng)工作要求，在反電詐、異常賬戶識(shí)別監(jiān)測(cè)等方面發(fā)揮了重要作用。此次案例為青島銀行鷹眼系統(tǒng)率先監(jiān)測(cè)到賬戶異常，支行運(yùn)營人員在系統(tǒng)預(yù)警后立即對(duì)該賬戶交易情況進(jìn)行分析，并對(duì)賬戶進(jìn)行了非柜面業(yè)務(wù)的止付。

　　青島銀行棗莊分行的這一成功案例，充分展示了其在賬戶監(jiān)測(cè)和風(fēng)險(xiǎn)防控方面的專業(yè)能力。鷹眼系統(tǒng)率先捕捉到異常信號(hào)，銀行運(yùn)營人員憑借敏銳的專業(yè)洞察力緊隨其后，迅速響應(yīng)。利用大數(shù)據(jù)與人工相結(jié)合的形式，對(duì)異常賬戶進(jìn)行深入分析、迅速行動(dòng)和有效攔截，成功打擊了洗錢及電信詐騙行為，為維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定作出了積極貢獻(xiàn)。同時(shí)，這一案例也提醒廣大企業(yè)和個(gè)人，要時(shí)刻關(guān)注賬戶交易情況，嚴(yán)禁出租出借銀行賬戶，切勿相信“刷流水貸款”，提高風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，共同維護(hù)金融安全。